Ngân hàng số là gì? Lợi ích của ngân hàng số trong cuộc sống hiện đại

Ngân hàng số là gì? Lợi ích của ngân hàng số trong cuộc sống hiện đại

Ngân hàng số là ngân hàng có thể giao dịch không cần đến chi nhánh hay quầy giao dịch của ngân hàng cũng không bắt buộc trong giờ hành chính, bạn muốn nạp/rút tiền có thể đến quán cafe, quán ăn, khu mua sắm.
Ngân hàng số là gì? Vai trò của nó trong cuộc sống hiện đại như thế nào?
Ngân hàng số là gì? Vai trò của nó trong cuộc sống hiện đại như thế nào?

Ngân hàng số là gì? (Digital Banking là gì?)

Digital Banking hay ngân hàng số là ngân hàng có thể thực hiện hầu hết các giao dịch ngân hàng bằng hình thức trực tuyến thông qua internet. Giao dịch của ngân hàng số không phải đến chi nhánh ngân hàng và giảm thiểu đến mức tối đa những thủ tục giấy tờ liên quan. Đồng thời tính năng của ngân hàng số có thể thực hiện mọi lúc mọi nơi không phụ vào thời gian không gian nên khách hàng hoàn toàn chủ động.

Khách hàng không phải đến chi nhánh hay phòng giao dịch ngân hàng, chỉ cần vài thao tác đơn giản, trong 1 – 2 phút có thể thực hiện mọi giao dịch trực tuyến:

  • Thanh toán
  • Chuyển khoản/Chuyển tiền
  • Vay ngân hàng
  • Gửi tiết kiệm
  • Nộp tiền vào tài khoản
  • Quản lý tài khoản, quản lý thẻ
  • Tham gia các sản phẩm đầu tư, bảo hiểm.

Lợi ích

  • Hiệu quả kinh doanh: Không chỉ làm nền tảng kỹ thuật số cải thiện sự tương tác với khách hàng và giúp những nhu cầu của khách hàng được đáp ứng nhanh hơn, ngân hàng số cũng cung cấp các phương pháp để làm cho các chức năng nội bộ hiệu quả hơn.
  • Tiết kiệm chi phí: Ngân hàng số là một trong những chìa khóa để các ngân hàng cắt giảm chi phí thông qua các ứng dụng tự động thay cho lao động thủ công. Nền tảng kỹ thuật số trong tương lai có thể giảm chi phí thông qua sự hỗ trợ của dữ liệu mạng và phân tích, xử lý nhanh hơn với những thay đổi của thị trường.
  • Độ chính xác cao: Nền tảng công nghệ của ngân hàng số sẽ giúp tính toán, xử lý cũng như ghi nhận những giao dịch, biến động một cách chính xác tuyệt đối.
  • Tăng cường bảo mật: Các giao dịch hay bất kìa phát sinh nào trên tài khoản ngân hàng, khách hàng đều nhận được mã OTP cho mỗi lần giao dịch và nhận được tin nhắn hoặc email thông báo. Khách hàng hoàn toàn có thể yên tâm về tính bảo mật của ngân hàng số

Tính năng

Với ngân hàng số, chỉ bằng ứng dụng tài chính hoặc website bạn có thể sử dụng tất cả các tính năng như:

  • Chuyển tiền trong và ngoài hệ thống, chuyển tiền quốc tế.
  • Thanh toán hóa đơn.
  • Vay nợ ngân hàng
  • Gửi tiền tiết kiệm.
  • Tham gia các sản phẩm tài chính như bảo hiểm, đầu tư,…
  • Quản lý tài chính cá nhân và doanh nghiệp.
  • Đương nhiên là khả năng bảo mật của những ứng dụng và website này phải luôn tuyệt đối và được giám sát chặt chẽ bởi ngân hàng.

Ngân hàng số có gì khác so với ngân hàng điện tử?

Giống nhau

Đều có thể giao dịch và quản lý tài khoản trực tuyến một cách nhanh chóng và tiện lợi.

Khác nhau

Ngân hàng số (Digital Banking) Ngân hàng điện tử (Internet Banking)
Định nghĩa – Digital Banking là một hình thức ngân hàng số hóa tất cả những hoạt động và dịch vụ ngân hàng truyền thống – Internet Banking là dịch vụ ngân hàng trực tuyến, ngân hàng điện tử của các ngân hàng.
Phương tiện hoạt động – Hoạt động trọn gói trên website hoặc thiết bị di động – Thiết bị được sử dụng cho dịch vụ này là điện thoại, laptop, máy tính bàn có kết nối internet.
Chức năng – Rút tiền, chuyển tiền.
–  Gửi tiết kiệm kỳ hạn, không kỳ hạn có lãi suất.
– Quản lý tài khoản thanh toán và tài khoản tiết kiệm.
– Thanh toán hóa đơn.- Vay ngân hàng.- Sử dụng dịch vụ tiện ích khác.
– Chuyển tiền trong và ngoài hệ thống.
– Truy vấn tài khoản.
– Thanh toán hóa đơn, thanh toán thuê bao điện thoại trả sau, nạp tiền điện thoại trả trước, tạo và gửi tiền tiết kiệm…

Digital Banking và Online Banking/E-Banking vẫn chưa được đa số người dùng phân biệt rõ rệt. Hiện nay, các ngân hàng đang phát triển các dịch vụ E-Banking gồm Internet Banking, Mobile Banking…

Ngân hàng số hiện đại hóa cuộc sống như thế nào?

Thủ tục đơn giản, không phí mở thẻ

Khác với các dịch vụ ngân hàng truyền thống, việc đăng ký tài khoản với dịch vụ ngân hàng số vô cùng tiện lợi, chỉ cần đăng ký trên website và xác nhận thông tin cơ bản qua email. Một điều đặc biệt nữa là thay vì những không gian giao dịch khuôn thước dễ gây nhàm chán, Timo đã đưa vào thí điểm mô hình Timo Hangout, cafe – ngân hàng, tại các thành phố lớn. Dự kiến mô hình này sẽ được nhân rộng ra toàn quốc trong thời gian tới.

Chuyển khoản và nạp tiền dễ dàng

Với Timo, giao dịch chuyển khoản thực hiện trên toàn bộ hệ thống ATM trên toàn quốc đều được miễn phí. Để thực hiện nạp tiền vào tài khoản Timo, khách hàng có rất nhiều lựa chọn: chuyển từ tài khoản cùng hệ thống Timo, nạp tiền tại quầy giao dịch của VPBank, nạp tiền tại máy CDM đặt tại Timo Hangout và chuyển khoản từ các ngân hàng khác vào tài khoản Timo.

Mọi thao tác đều có thể thực hiện online

Sở hữu tài khoản Timo, khách hàng có thể thực hiện mọi giao dịch bất cứ lúc nào và bất cứ nơi đâu, chỉ với 1 thiết bị điện tử có nối mạng. Từ những giao dịch hàng ngày như tra cứu số dư, chuyển khoản đến các giao dịch nạp tiền điện thoại và thanh toán hóa đơn đều có thể thực hiện trên các thiết bị đang online. Tuy nhiên, dịch vụ ngân hàng số vẫn giữ lại tất cả chức năng chính của một ngân hàng như thẻ ATM, tài khoản thanh toán, tài khoản tiết kiệm không kỳ hạn/ có kỳ hạn…

Dịch vụ ngân hàng số ra đời đã đem lại sự tiết kiệm tối ưu về mặt thời gian và chi phí cho người dùng các dịch vụ ngân hàng. Đây cũng là cách thức đẩy tỉ trọng thanh toán trong việc sử dụng tài khoản giao dịch trực tuyến của ngành tài chính, ngân hàng Việt Nam.

Những lưu ý khi sử dụng ngân hàng số

Mặc dù ngân hàng số là ứng dụng được phát triển trên nền tảng công nghệ tiên tiến và được được bảo mật qua nhiều lớp khóa, tuy nhiên đôi khi ngân số cũng gặp các vấn đề liên quan đến lỗi kỹ thuật như lỗi đường truyền dẫn đến giao dịch chậm, quá trình trình tải trang chậm do bảo trì hệ thống. Hơn thế nữa, khi sử dụng ngân hàng số, khách hàng cũng phải thận trọng lưu ý một số điều sau đây khi sử dụng ngân hàng số:

  • Khách hàng sử dụng ngân hàng số tuyệt đối không tiết lộ tài khoản đăng nhập, mật khẩu đăng nhập cho bất kỳ ai. Đồng thời, mật khẩu nên được thiết lập duy nhất vào đặc biệt, tránh đặt mật khẩu theo họ tên hay ngày sinh. Như vậy, nhằm bảo vệ tài sản khách hàng trước nguy cơ kẻ xấu xâm phạm.
  • Khách hàng không nên đăng nhập tài khoản ngân hàng số trên điện thoại, máy tính của người khác hoặc máy tính nơi công cộng, đặc biệt khi dùng xong thì nên đăng xuất tài khoản, không để tài khoản lưu mật khẩu tại máy tính hay điện thoại.
  • Trước khi quyết định sử dụng ngân hàng số không phải do các ngân hàng cung cấp thì khách hàng nên cân nhắc và tìm hiểu kỹ để tránh bị lừa đảo, mất mát tài sản, đặc biệt là các ngân hàng số nước ngoài.

Trên đây là những thông tin cơ bản và hữu ích giúp khách hàng hiểu rõ ngân hàng số là gì cũng những ưu điểm và tính năng hiện đại giúp ngân hàng số trở thành xu hướng như hiện nay. Hy vọng với những thông tin trên có thể giúp khách hàng tận dụng được lợi ích mà ngân hàng số mang lại đồng thời có thể bảo vệ được tài khoản của mình khi thực hiện các giao dịch tài chính trên ngân hàng số.

LƯU Ý: MỌI NGƯỜI VAY LẦN ĐẦU NÊN CHỌN KHOẢN VAY THẤP NHẤT 500K ĐỂ ĐƯỢC DUYỆT .SAU ĐÓ HÃY NÂNG HẠN MỨC LÊN 10 TRIỆU NHÉ !
FINDO
  • Khoản vay lên đến 10 triệu VND
  • Thời hạn vay từ 90 ngày - 180 ngày
  • Lãi suất hấp dẫn 1,85%.

Moneyveo - Vay tiền nhanh
  • Số tiền vay lên đến 10 Triệu VND
  • Quy trình đơn giản để gia hạn khoản vay
  • Lãi suất hấp dẫn 1,85%.

Robocash - Vay Tiền Nhanh
  • Số tiền vay lên đến 10 Triệu VND
  • Quy trình đơn giản để gia hạn khoản vay
  • Lãi suất hấp dẫn 1,85%.

Vamo
  • Khoản vay lên đến 10 triệu VND
  • Thời hạn vay từ 90 ngày - 180 ngày
  • Lãi suất hấp dẫn 1,85%.

Takomo
  • Khoản vay lên đến 10 triệu VND
  • Thời hạn vay từ 90 ngày - 180 ngày
  • Lãi suất hấp dẫn 1,85%.

ATM Online - Giải pháp tài chính 24/7
  • Thời hạn vay: 3 - 6 tháng.
  • Tuổi dưới 23 và trên 55 tuổi.
  • Lãi suất hấp dẫn 1,85%.

Tiền Ơi

  • Thủ tục hoàn toàn online, không mất phí tư vấn
  • Tiền Ơi sẽ giúp bạn giải quyết các vấn đề về tài chính một cách đơn giản và dễ dàng nhất
  • Độ tuổi: 18-70

 
Senmo - Vay Tiền Nhanh
  • Số tiền vay lên đến 10 Triệu VND
  • Quy trình đơn giản để gia hạn khoản vay
  • Lãi suất hấp dẫn 1,85%.

Tamo - Vay tiền nhanh
  • Số tiền vay lên đến 10 Triệu VND
  • Quy trình đơn giản để gia hạn khoản vay
  • Lãi suất hấp dẫn 1,85%.

Moneycat
  • Gói vay: 500k - 3 triệu.
  • Thời hạn vay: Từ 14 - 28 ngày.
  • Lãi suất hấp dẫn 1,85%.

F88 - Vay tiền nhanh
  • Số tiền vay lên đến 10 Triệu VND
  • Quy trình đơn giản để gia hạn khoản vay
  • Lãi suất hấp dẫn 1,85%.

Tima - Vay tiền nhanh
  • Số tiền vay lên đến 10 Triệu VND
  • Quy trình đơn giản để gia hạn khoản vay
  • Lãi suất hấp dẫn 1,85%.